一周要闻（8月16日—8月23日）
网商银行被罚735万元，萧山农村商业银行被罚450万元，九江银行连收罚单
长安银行回应“12.52亿元存款丢失”相关报道：严重失实，已报案
上海华瑞银行1.95亿股股权被法拍
金美信消金独立董事林常乐任职资格获核准
51信用卡上半年同比盈转亏
金融监管总局拟出台办法加强金融机构合规管理
行业要闻
网商银行被罚735万元，萧山农村商业银行被罚450万元，九江银行连收罚单
8月16日至8月22日，在央行与国家金融监督管理总局官网披露的31张涉及银行的罚单中，有4张百万级罚单。具体来看：
网商银行因未及时披露公司治理中的重大变更事项；重大关联交易未经审查审批持续开展；迟报涉刑案件信息；未按规定公示服务价格信息；个人贷款管理不审慎，贷款资金被挪作他用等13项违法违规事实被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款735万元。
苏商银行因违反存款计结息规则吸收存款；统一授信管理不到位等7项违法违规事实被国家金融监督管理总局江苏监管局没收违法所得并处罚款合计366.78126万元。
浙江萧山农村商业银行因贷款管理不审慎，资金回流作银行承兑汇票保证金；流动资金贷款管理不审慎，资金被挪用于股市；个人经营性贷款管理不审慎，资金违规流入股市等5项违法违规事实被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款450万元。
中国进出口银行浙江省分行因贷款“三查”不审慎，信贷资金被挪用于股权投资；贷款“三查”不审慎，流动资金贷款被挪用于项目建设等5项违法违规事实被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款165万元。
另外，8月16日至8月22日，九江银行连收国家金融监督管理总局江西监管局3张罚单：九江银行因“不良资产转让管理不到位”被罚款50万元；九江银行洪都大道支行“授信管理不到位”被罚款90万元；九江银行南昌分行“不良资产虚假转让”被罚款80万元。
值得注意的是，最近一个月，九江银行及其分行与支行，共被披露7张罚单，累计处罚金额达495万元。
公司聚焦
长安银行回应“12.52亿元存款丢失”相关报道：严重失实，已报案
8月20日，长安银行发布声明称，经核查，相关媒体报道所称“12.52亿元存款丢失”严重失实，报道所用《账户余额明细表》的单据、印章、金额均系伪造变造，该行已向公安机关报案，警方已受理侦办。
同时，长安银行还表示，优策投资的控股股东已向该行送达《致歉函》，并对外发布了《关于网络舆情相关事项的声明》。就优策投资内部管理中可能存在的违规违法行为，公司控股股东及实际控制人已向北京市公安局朝阳分局报案，警方已受理侦办。
上海华瑞银行1.95亿股股权被法拍
8月19日，阿里司法拍卖平台信息显示，某公司持有的上海华瑞银行1.95亿股，占比6.5%的股权即将于9月20日在该平台公开拍卖，起拍价为1.365亿元，执行案号(2023)浙01执1571号。企查查显示，该笔股权归属于上海建之桥企业发展有限公司所有，该公司系华瑞银行第五大股东。
金美信消金独立董事林常乐任职资格获核准
8月19日，国家金融监督管理总局官网显示，厦门监管局经审核，核准林常乐厦门金美信消费金融有限责任公司独立董事的任职资格。
51信用卡上半年同比盈转亏
8月16日，51信用卡发布的《盈利警告》显示，根据本集团截至2024年6月30日止六个月的初步未经审核综合管理账目及董事会现时可得的数据，预计与2023年同期的公司拥有人应占全面溢利约人民币240万元相比，截至2024年6月30日止六个月将会取得公司拥有人应占全面亏损约人民币3700万元至人民币4000万元。
监管动态
金融监管总局拟出台办法加强金融机构合规管理
8月16日，国家金融监督管理总局官网显示，为提升金融机构依法合规经营水平，国家金融监督管理总局起草了《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》现向社会公开征求意见。该《办法》共五章六十五条。主要内容包括《办法》的制定依据、适用范围、基本原则、相关定义和监管主体，以及合规管理职责、合规管理保障、监督管理与法律责任等。
