1月22日—2月7日
行业要闻
浙商银行两分行合计被罚1850万元；央行剑指反洗钱违规，4家银行合计被罚没近亿元
1月22日至2月7日，国家金融监督管理总局官网披露26张涉及银行的罚单。
其中，被罚金额最大的是浙商银行上海分行，其因“小微企业划型不准确、信贷业务不规范经营、资产池业务未纳入统一授信管理、跨境贷款业务严重违反审慎经营规则、贷款管理严重违反审慎经营规则、贷款需求测算不到位、虚增存贷款、信用卡业务不审慎、票据业务贸易背景审查不严、同业存款计入一般性存款、贸易融资业务严重违反审慎经营规则、违规开立保函、未按规定对质押资产确权登记、委托贷款委托人不合规、员工异常行为管理不到位”被上海金融监管局责令改正，并处罚款1680万元。
同时，浙商银行重庆分行因“变相‘存贷挂钩’增加企业融资成本，贷款‘三查’不到位，绩效考核不符合监管要求、设置不合理存款考核要求，未将贴现业务纳入统一授信管理，员工行为管理不到位”被重庆金融监管局罚款170万元。
1月22日至2月7日期间，还有8张百万级罚单。
具体来看：华夏银行深圳分行因“违规开展不良资产转让业务、内部控制有效性不足、信贷资产分类不审慎、集团客户统一授信管理不到位、贷款业务管理不当”被深圳金融监管局罚款560万元；
中国农业发展银行河南省分行因“集团客户统一授信执行不到位、固定资产贷款调查不尽职、向不适格的借款人发放贷款、未及时发现贷款用于偏离职能定位的建设领域”被河南金融监管局罚款170万元；
中国银行云南省分行因“未按公示的收费价目名录收费、未与小微企业分担应共同承担的保险费用、贷款管理不审慎、信用卡透支资金用途管控不力等”被云南金融监管局罚款355万元；
山东商河农村商业银行因“清收资金来自于违规发放的贷款，信贷资产风险分类不准确，未按照规定提供相关资料”被山东金融监管局罚款110万元；
国家开发银行重庆市分行因“未落实‘实贷实付’管理要求、贷款资金滞留账户问题突出，贷款‘三查’不尽职，棚户区改造项目资本金审核不到位”被重庆金融监管局罚款130万元；
招商银行昆明分行因部分非现场监管统计数据与事实不符；违规收取受托支付划拨费；贷款管理不审慎等被云南金融监管局罚款260万元；
景德镇农村商业银行“部分非现场监管统计数据与事实不符、违规发放贷款、违规审批同意股权质押”被景德镇金融监管分局罚款110万元；
云南寻甸农村商业银行因“违规向关系人发放信用贷款；贷款管理不到位；信贷资产风险分类不准确等”被云南金融监管局罚没合计163.55035万元，其中罚款155万元，没收违法所得8.55035万元。
值得注意的是，1月27日，央行官网集中披露4张涉及银行的大额罚单：农业银行合计被罚没5160.54万元，光大银行合计被罚没1878.83万元，民生银行合计被罚没1804.57万元，恒丰银行合计被罚1060.68万元。
披露信息显示，上述四家银行被罚均与反洗钱违规有关，例如涉及违反账户管理规定、违反反假货币业务管理规定、未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等多项违法行为。
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